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2012/4/26 9:16:36 作者：sc001 來(lái)源：1
4月24日，長(zhǎng)沙的岳女士向記者講述親身遭遇的投資陷阱。“他們?cè)嬖V我穩(wěn)賺不賠”，于是岳女士籌資委托某平臺(tái)公司投資，并受引誘繼續(xù)注資，直到連本金都難收回時(shí)，她才確信自己進(jìn)入了一個(gè)炒金炒匯的騙局。
這個(gè)發(fā)生在身邊步步驚心的投資故事，有著怎樣的重重黑幕?
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■記者 劉永濤
難拒高回報(bào)，貿(mào)然入市
“我認(rèn)識(shí)一批很好的‘地下炒金’操盤(pán)手，很多朋友都委托我老公操作投資，賺了大錢(qián)。”2011年3月初，高女士找到好友岳女士，鼓動(dòng)其投資炒金。
在高女士打開(kāi)的電腦上，岳女士看到許多賬戶信息，其中一個(gè)投資20000美元的賬戶，只做了一個(gè)多月的交易，竟賺了4倍多。還有不少投資金額高達(dá)三五十萬(wàn)乃至上百萬(wàn)美元的賬戶，那些跳動(dòng)的盈利數(shù)字，讓岳女士心動(dòng)不已。
在高女士“保證4倍回報(bào)率”的引誘下，沒(méi)做任何調(diào)查，2011年3月，岳女士與唐先生(高女士的丈夫)的公司“湖南國(guó)亞投資管理有限公司”簽訂了委托投資協(xié)議，并向?qū)Ψ街付ǖ木惩忏y行——香港匯豐銀行某戶頭內(nèi)匯入了20000美元，開(kāi)戶單位是香港赫瑞特博國(guó)際貿(mào)易公司。
記者注意到，該協(xié)議特別約定了“交易平臺(tái)”指代理的線上交易系統(tǒng)，期限從去年3月26日到今年3月26日，乙方(唐先生)保證甲方(岳女士)贏利30%。并且甲方賬戶內(nèi)產(chǎn)生的投資收益30%歸甲方所有，70%歸乙方所有。
為獲“贈(zèng)金”追加投資
岳女士感覺(jué)財(cái)富之門(mén)已朝她打開(kāi)。
不久，在唐先生家中一個(gè)與外匯和期指交易平臺(tái)相連的交易軟件上，岳女士發(fā)現(xiàn)，她委托唐先生操作管理的1200059賬戶里的美元參與了“平臺(tái)活動(dòng)”。
唐先生解釋?zhuān)嘶顒?dòng)乃他代理的香港總公司向開(kāi)戶會(huì)員贈(zèng)送4000美元。由此，岳女士的賬戶里一共就有了24000美金。
有一個(gè)蹊蹺的規(guī)定是，岳女士只能每周六才能看到自己的賬戶。
數(shù)天之后，岳女士看到賬戶內(nèi)盈利了數(shù)千美元，一時(shí)興奮得無(wú)以復(fù)加。
2011年4月下旬，唐先生告訴岳女士，交易平臺(tái)贈(zèng)金活動(dòng)將到4月30日截止。渴望更多盈利的岳女士又匯了5000美金入賬，當(dāng)天該交易平臺(tái)就又送了1000美金。
至此，岳女士自己匯了25000美金，平臺(tái)送了5000美金。
虛擬平臺(tái)套牢炒金女
不久，岳女士發(fā)現(xiàn)，賬戶被扣除了5000美元，而自己并不知情。她開(kāi)始感覺(jué)到資金不安全。
去年下半年，長(zhǎng)沙數(shù)宗地下炒金炒匯的投資公司卷款潛逃，特別是湖南維財(cái)金因涉嫌非法炒期貨、虛擬配資和惡意代客刷盤(pán)等等違規(guī)舉動(dòng)而被警方立案?jìng)刹榈南ⅲ屧琅繎n心忡忡。而唐先生若無(wú)其事地稱(chēng)，“我的平臺(tái)絕對(duì)是真的，如果我是黑平臺(tái)，你提前出金，我不罰你的違約金”。
害怕自己積攢了大半生的血汗錢(qián)被黑平臺(tái)吞沒(méi)，岳女士拿著投資匯款的地址去湖南省商務(wù)廳翻譯中心查詢。結(jié)果，岳女士驚呆了，自己匯款的賬號(hào)根本就不是一個(gè)外匯交易平臺(tái)的賬號(hào)，唐先生的投資咨詢公司所依附的香港公司地址也根本無(wú)法查到。
岳女士提出全部出金、不再合作的要求，但多次與唐先生協(xié)商均未果。
24日，唐先生在電話里向記者坦言，“交易確實(shí)不規(guī)范，但岳女士投資之前就應(yīng)該知道這是沒(méi)有保障的，她賬戶剩下的錢(qián)已經(jīng)全部被交易平臺(tái)扣掉了。”
律師說(shuō)法：涉嫌詐騙，受害人可報(bào)案
湖南金州律師事務(wù)所陳平凡律師指出，國(guó)內(nèi)對(duì)黃金交易采取特許經(jīng)營(yíng)的管理方式，這種地下炒金最大的特征是要將錢(qián)款轉(zhuǎn)至某投資公司的境外陌生賬戶中，一旦非法的投資公司耍賴，投資者將血本無(wú)歸。
他在翻遍岳女士提供的相關(guān)材料后表示，與岳女士簽合同的是唐先生的投資公司，香港公司并未直接與岳女士簽訂代理合同。找不到任何證據(jù)證明岳女士和代理炒匯炒金的香港赫瑞特博公司之間有確鑿的關(guān)系。
這種地下炒金符合詐騙罪的特征，可能涉嫌刑事犯罪。現(xiàn)實(shí)中絕大多數(shù)投資人抱著一種“愿賭服輸”的心態(tài)，很少報(bào)案。針對(duì)該事件，岳女士可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。若唐先生構(gòu)成詐騙罪，將要追究其刑事責(zé)任。
行業(yè)揭秘：賬戶信息都是編造的
一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士透露，長(zhǎng)沙估計(jì)有數(shù)萬(wàn)人參與地下炒金炒匯，國(guó)亞投資之類(lèi)的影子公司有200多家。曾在富垠黃金長(zhǎng)沙分公司工作的一位人士向記者坦言，地下炒金炒匯通常有三大黑幕。
“殺熟”營(yíng)銷(xiāo)
該人士透露，唐先生公司的運(yùn)營(yíng)模式，一般是先聯(lián)系好國(guó)外公司做個(gè)代理，然后大肆招業(yè)務(wù)員，即行話所說(shuō)的經(jīng)紀(jì)人、操盤(pán)手、分析師等，這些人再拉親朋好友投資，模式上同傳銷(xiāo)沒(méi)區(qū)別。岳女士透露，受害者以剛參加工作的年輕人和五六十歲的老年人居多。
佯裝強(qiáng)大
這些“投資公司”，一般會(huì)宣稱(chēng)是香港某投資公司在內(nèi)地的代理，擁有強(qiáng)大的交易平臺(tái)。但實(shí)際上，在當(dāng)?shù)睾茈y找到他們的影子。記者找到了唐先生提供的公司地址，但物業(yè)表示根本沒(méi)有這家公司登記辦公。“我一直要求去唐先生公司實(shí)地看看，但他總以裝修為由推脫。”岳女士說(shuō)。
虛擬操作
在交易中，唐先生及其國(guó)亞投資，一方面充當(dāng)外匯信息的主要提供者和投資顧問(wèn)，另一方還扮演著指令執(zhí)行者的角色。上述人士分析，類(lèi)似唐先生這樣的黑平臺(tái)上，客戶玩的只是數(shù)字游戲。唐先生給岳女士看的賬戶信息，其實(shí)就只是編造的交易數(shù)字，根本不是其賬戶內(nèi)的準(zhǔn)確信息。
支招：三渠道“陽(yáng)光”炒金
中國(guó)銀行(3.06,0.01,0.33%)湖南省分行資深理財(cái)專(zhuān)家陳國(guó)佳指出，銀監(jiān)會(huì)早已發(fā)布公告，目前不承認(rèn)境外金融機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)進(jìn)行外匯交易的合法性。國(guó)內(nèi)合法的炒金炒匯渠道主要是中資商業(yè)銀行、上海黃金交易所、上海期貨交易所。
投資者可以通過(guò)商業(yè)銀行進(jìn)行黃金交易所的實(shí)物黃金投資，也可以進(jìn)行商業(yè)銀行紙黃金投資，還可以進(jìn)行上海期貨交易所的黃金期貨交易，并可以選擇品牌金的回購(gòu)。
延伸閱讀
近年炒金大案頻發(fā)
地下炒金以高額的回報(bào)率吸引著一群“賭徒”。上海聯(lián)泰黃金在短短兩年內(nèi)，以經(jīng)銷(xiāo)黃金制品為掩護(hù)、行變相期貨交易之實(shí)，最終導(dǎo)致全國(guó)15個(gè)城市700多名投資者虧損近3000萬(wàn)元，涉案金額200多億。
2008年11月，浙江杭州警方宣布破獲浙江世紀(jì)黃金地下炒金案，涉案合同交易額近600億元。該案的受害者北辰被一個(gè)QQ群里世紀(jì)黃金的業(yè)務(wù)員拉下水，虧了70多萬(wàn)元。
