<p> 　　XXX公司（或XXX項目）商業計劃書<br /> 　　編號：<br /> 　　日期：<br /> 　　（項目公司資料）<br /> 　　地址：<br /> 　　郵政編碼：<br /> 　　聯系人及職務：<br /> 　　電話：<br /> 　　傳真：<br /> 　　網址／電子郵箱：<br /> 　　保 密<br /> 　　本商業計劃書屬商業機密，所有權屬于XX公司（或XX項目持有人）。所涉及的內容和資料只限于已簽署投資意向書的投資者使用。收到本計劃書后，收件方應即刻確認，并遵守以下的規定：<br /> 　　1、在未取得XX公司（或XX項目持有人）的書面許可前，收件人不得將本計劃書之內容 復制、泄露、散布；<br /> 　　2、收件人如無意進行本計劃書所述之項目，請按上述地址盡快將本計劃書完整退回。</p> <p> &nbsp;摘要（整個計劃的概括）<br /> 　　（文字在2頁～3頁以內）<br /> 　　一、公司簡單描述<br /> 　　二、公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標）<br /> 　　三、公司目前股權結構<br /> 　　四、已投入的資金及用途<br /> 　　五、公司目前主要產品或服務介紹<br /> 　　六、市場概況和營銷策略<br /> 　　七、主要業務部門及業績簡介<br /> 　　八、核心經營團隊<br /> 　　九、公司優勢說明<br /> 　　十、目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還<br /> 　　十一、融資方案（資金籌措及投資方式）<br /> 　　十二、財務分析<br /> 　　1.財務歷史數據（前3年～5年銷售匯總、利潤、成長）<br /> 　　2.財務預計（后3年～5年）<br /> 　　3.資產負債情況</p> <p> 公司介紹<br /> 　　一、公司的宗旨（公司使命的表述）<br /> 　　二、公司簡介資料<br /> 　　三、各部門職能和經營目標<br /> 　　四、公司管理<br /> 　　1.董事會<br /> 　　2.經營團隊<br /> 　　3.外部支持（外聘人士／會計師事務所／律師事務所／顧問公司／技術支持／行業協<br /> 　　會等）</p> <p> 技術與產品<br /> 　　一、技術描述及技術持有<br /> 　　二、產品狀況<br /> 　　1.主要產品目錄（分類、名稱、規格、型號、價格等）<br /> 　　2.產品特性<br /> 　　3.正在開發／待開發產品簡介<br /> 　　4.研發計劃及時間表<br /> 　　5.知識產權策略<br /> 　　6.無形資產（商標／知識產權／專利等）</p> <p> 產品生產<br /> 　　1.資源及原材料供應<br /> 　　2.現有生產條件和生產能力<br /> 　　3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力<br /> 　　4.原有主要設備及添置設備<br /> 　　5.產品標準、質檢和生產成本控制<br /> 　　6.包裝與儲運<br /> 　　<br /> 市場分析<br /> 　　一、市場規模、市場結構與劃分<br /> 　　二、目標市場的設定<br /> 　　三、產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析<br /> 　　四、目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白／新開發／高成長／成<br /> 　　熟／飽和），產品排名及品牌狀況<br /> 　　五、市場趨勢預測和市場機會<br /> 　　六、行業政策<br /> 　<br /> 競爭分析<br /> 　　一、無行業<br /> 　　二、從市場細分看競爭者市場份額<br /> 　　三、主要競爭對手情況：公司實力、產品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市<br /> 　　場占有率等）<br /> 　　四、潛在競爭對手情況和市場變化分析<br /> 　　五、公司產品競爭優勢</p> <p> 市場營銷<br /> 　　一、概述營銷計劃（區域、方式、渠道、預估目標、份額）<br /> 　　二、銷售政策的制定（以往／現行／計劃）<br /> 　　三、銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務<br /> 　　四、主要業務關系狀況（代理商／經銷商／直銷商／零售商／加盟者等），各級資格<br /> 　　認定標準及政策（銷售量回款期限／付款方式／應收賬款／貨運方式／折扣政策等）<br /> 　　五、銷售隊伍情況及銷售福利分配政策<br /> 　　六、促銷和市場滲透（方式及安排、預算）<br /> 　　1.主要促銷方式<br /> 　　2.廣告／公關策略媒體評估<br /> 　　七、產品價格方案<br /> 　　1.定價依據和價格結構<br /> 　　2.影響價格變化的因素和對策<br /> 　　八、銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。<br /> 　　九、市場開發規劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3年～5年）銷售額、占有<br /> 　　率及計算依據</p> <p> 投資說明<br /> 　　一、資金需求說明（用量／期限）<br /> 　　二、資金使用計劃及進度<br /> 　　三、投資形式（貸款／利率／利率支付條件／轉股－普通股、優先股、任股權／對應<br /> 　　價格等）<br /> 　　四、資本結構<br /> 　　五、回報／償還計劃<br /> 　　六、資本原負債結構說明（每筆債務的時間／條件／抵押／利息等）<br /> 　　七、投資抵押（是否有抵押／抵押品價值及定價依據／定價憑證）<br /> 　　八、投資擔保（是否有抵押／擔保者財務報告）<br /> 　　九、吸納投資后股權結構<br /> 　　十、股權成本<br /> 　　十一、投資者介入公司管理之程度說明<br /> 　　十二、報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）<br /> 　　十三、雜費支付（是否支付中介人手續費）</p> <p> 投資報酬與退出<br /> 　　一、股票上市<br /> 　　二、股權轉讓<br /> 　　三、股權回購<br /> 　　四、股利</p> <p> 風險分析<br /> 　　一、資源（原材料／供應商）風險<br /> 　　二、市場不確定性風險<br /> 　　三、研發風險<br /> 　　四、生產不確定性風險<br /> 　　五、成本控制風險<br /> 　　六、競爭風險<br /> 　　七、政策風險<br /> 　　八、財政風險（應收賬款／壞賬）<br /> 　　九、管理風險（含人事／人員流動／關鍵雇員依賴）<br /> 　　十、破產風險</p> <p> 管理<br /> 　　一、公司組織結構<br /> 　　二、管理制度及勞動合同<br /> 　　三、人事計劃（配備／招聘／培訓／考核）<br /> 　　四、薪資、福利方案<br /> 　　五、股權分配和認股計劃</p> <p> 經營預測<br /> 　　增資后3年～5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計<br /> 　　算依據</p> <p> 財務分析<br /> 　　一、財務分析說明<br /> 　　二、財務數據預測<br /> 　　1.銷售收入明細表<br /> 　　2.成本費用明細表<br /> 　　3.薪金水平明細表<br /> 　　4.固定資產明細表<br /> 　　5.資產負債表<br /> 　　6.利潤及分配明細表<br /> 　　7.現金流量表<br /> 　　8.財務指標分析<br /> 　　（1）反映財務盈利能力的指標<br /> 　　a.財務內部收益率（FIRR）<br /> 　　b.投資回收期（PT）<br /> 　　c.財務凈現值（FNPV）<br /> 　　d.投資利潤率<br /> 　　e.投資利稅率<br /> 　　f.資本金利潤率<br /> 　　g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析<br /> 　　(2)反映項目清償能力的指標<br /> 　　a.資產負債率<br /> 　　b.流動比率<br /> 　　c.固定資產投資借款償還期</p>